accompagnement sur mesure
CSP+ ne se limite pas à la recherche de contrats d’assurance avantageux. Nous avons développé un univers de conseil, où l’accompagnement va bien au-delà du courtage classique. Notre expertise couvre l’ensemble du parcours professionnel dès la création de l’entreprise :
“Nous intervenons dès la création de l’entreprise , en aidant nos clients à choisir la forme juridique la plus adaptée à leur situation et à leurs ambitions. Nous veillons ensuite à un suivi personnalisé pour les accompagner dans l’arbitrage de leur rémunération, l’optimisation de leur fiscalité et la mise en place d’outils patrimoniaux.
Notre expertise couvre l’ensemble du parcours professionnel , de la mise en place de la protection sociale à la préparation de la retraite. Nous proposons des solutions sur mesure pour anticiper les enjeux patrimoniaux, structurer les revenus et optimiser les dispositifs de rémunération. Chaque client bénéficie ainsi d’un accompagnement global , lui permettant d’assurer sa sécurité financière tout en maximisant ses opportunités d’investissement.”
retraite ❖ stratégie patrimoniale ❖ protection sociale ❖ accompagnement des professionnels
notre valeur ajoutée
Chez CSP+, nous avons une vision à 360° du parcours professionnel et patrimonial de nos clients. Contrairement à une approche classique qui se limite à la comparaison des contrats d’assurance, nous proposons une stratégie globale, prenant en compte les aspects juridiques, fiscaux et sociaux.
Nous accompagnons chaque entrepreneur dans la structuration de son activité, en veillant à ce que ses choix soient en parfaite cohérence avec ses objectifs à long terme. Nous optimisons les dispositifs de rémunération et de prévoyance pour garantir une stabilité financière et une anticipation sereine de la retraite.
Ce qui nous différencie est :
VOTRE CAP
« Carnet d’Accompagnement Personnalisé »
1. Premier rendez-vous de découverte
Permet de connaitre votre situation et de fixer vos objectifs et projets : patrimoniaux , familiaux et professionnels.
2. Présentation de votre CAP « Carnet d’Accompagnement Personnalisé »
Nous vous présenterons « votre ligne de vie patrimoniale ». Il s’agit d’un outil unique et innovant qui vous permettra de visualiser de manière imagée votre situation.
Elle permet de situer chronologiquement chaque étape de vos investissement en suivant vos objectifs défini initialement.
Voici quelques exemples d’objectifs fixés par nos clients :
- Ralentissement de l’activité professionnelle
- Création de valeur
- Vivre des revenus passifs
- Vente de la société
- Départ à la retraite
- Transmission de son patrimoine
Il s’agit d’un guide « mobile » qui évolue en fonction de votre vie. Il est mis régulièrement à jour au fil des changements professionnels et personnels.
3. Mise en place du plan d'action
Lancement du plan d’action de votre CAP via la mise en place de contrats.
cas concrets clients
M. B., 34 ans – Restaurateur à Biarritz
"Je veux me verser un revenu. Mais je ne sais même pas si je dois rester en SAS."
« Quand il a ouvert son restaurant à Biarritz, M. B. était en pleine dynamique. Cuisine locale, déco soignée, premiers bons retours clients. Mais en coulisses, une autre réalité le rattrapait : la fin de l’ARE. Et cette question lourde de conséquences : « Je suis en SAS, je ne me verse encore rien, mais maintenant il va falloir que je me rémunère. Est-ce que je dois changer de statut ? Comment je fais ? »
Comme beaucoup d’indépendants au démarrage, M. B. avait fait des choix par défaut. Il n’avait aucune visibilité sur les charges sociales, ni sur leur efficacité réelle. »
Nos solutions
- Comparatif SAS / SARL, clair, avec simulation de rémunération nette, charges, dividendes, couverture sociale.
- Collaboration avec son expert-comptable pour l’aider à prendre une décision éclairée.
- Une vraie pédagogie autour de la notion de « charges productives ». Où va l’argent ? À quoi sert-il ? Jusqu’à quel niveau ça vaut le coup ?
Résultats obtenus
M. B. a choisi de passer en SARL. En toute conscience. Il sait maintenant comment se rémunérer, combien, et dans quelles conditions. Il peut se concentrer sur ce qu’il fait de mieux : faire vivre son restaurant.
Dr R., 35 ans – Médecin spécialiste
"Je ne veux pas travailler comme ça jusqu’à 67 ans."
Quand le Dr R. nous a contactés, il venait de franchir une étape importante dans sa carrière : le passage de l’entreprise individuelle à la SELARL. Une décision technique ? Oui. Mais surtout, le début d’un vrai projet de vie. Spécialiste en clinique, 35 ans, 8 500 € de revenu net mensuel, il nous a dit d’entrée : « Mon objectif, ce n’est pas la retraite à 67 ans. J’aimerais ralentir à 55 ans, voyager, faire autre chose. Mais je n’ai aucune idée de comment y arriver. »
Comme beaucoup de professionnels de santé, le Dr R. avait la tête dans le guidon. Sa fiscalité, sa retraite, ses investissements : tout était morcelé, sans vision d’ensemble.
Nos solutions
En entreprise : placements de trésorerie, épargne salariale, PER collectif.
En perso : épargne programmée, SCPI, Private Equity.
Nous avons tracé sa ligne de vie patrimoniale. Une feuille de route visuelle, claire, qui lui montre année par année comment construire sa liberté financière.
Résultats obtenus
Aujourd’hui, il sait où il va, quand, et comment. Et ça change tout.
M. T., 50 ans – Artisan charpentier
"Je veux vendre. Mais je suis complètement perdu. "
M. T. a monté sa société de charpente il y a plus de 25 ans. Un vrai bâtisseur. Son entreprise tourne bien, il a de bons clients, une équipe soudée. Mais aujourd’hui, à 50 ans, il sent qu’il arrive à un tournant. « Je veux vendre avant 60 ans. Profiter un peu. Mais entre la fiscalité, les papiers, les placements… j’y comprends rien. Et j’ai peur de faire n’importe quoi. »
Au fil des années, M. T. avait accumulé contrats Madelin, assurance-vie, immobilier pro, parts de SCPI… mais sans fil conducteur. Tout était éclaté. Et surtout, il n’avait aucune idée de comment valoriser sa société, ni de ce qu’il toucherait réellement après impôt.
Nos solutions
Un diagnostic complet de son patrimoine.
Une stratégie de cession optimisée fiscalement.
La création de solutions d’investissement post-cession pour lui générer un revenu mensuel durable.
La mise en place d’une protection sociale et successorale pour sécuriser ses deux enfants.
Résultats obtenus
Aujourd’hui, M. T. sait combien il pourra vendre, combien il lui restera, comment il pourra vivre avec, et comment protéger sa famille.
Il a repris la main sur son avenir. Et ça, ça n’a pas de prix.